Plan patrimonial
11 de julio de 2024
|By Álvaro Navarrete
- Lo que es: Un plan patrimonial es una estrategia financiera que ayuda a una persona o familia a administrar su patrimonio durante su vida y a planificar la distribución de sus activos después de su muerte. En el contexto empresarial, puede referirse a la planificación estratégica relacionada con la posesión y sucesión de la empresa familiar.
- Por qué importa: La planificación patrimonial es esencial para asegurar que los activos se distribuyan según los deseos del individuo o de la familia, minimizando las obligaciones fiscales y proporcionando seguridad financiera para los herederos. En las empresas familiares, ayuda a garantizar una transición suave del liderazgo y la propiedad sin interrumpir las operaciones del negocio.